银行销售渠道管理暂行办法
为进一步推进全省各分支机构银行渠道业务的发展,实现银行渠道组织化、系统化、专业化、标准化管理,特制定《银行销售渠道管理办法》。
一、组织架构和岗位及职责
1、组织架构:分公司银行销售渠道管理部负责全辖银行销售渠道管理和业务推动。各中支公司、分公司营业部、内设展业部门设立银行销售渠道管理分部,机构负责人为银行渠道管理的第一责任人,明确渠道负责人和渠道专员(可兼职使用)。腾飞四级机构设立银行销售渠道业务部,明确负责人。
2、岗位职责:银行渠道管理部负责人职责:制定银行渠道整体发展规划及营销策略、下达业务指标及管理指标、渠道人力资源建设、日常管理和展业;管理内勤职责:收集、整理及分析市场信息,实施绩效考核、会议组织管理、报表制作、应收、续保管理、日常行政事务、销售推动等工作;销售专员职责:制定目标渠道的营销策略、拓展银行渠道业务、完成保费任务、做好渠道日常维护工作。
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二、银行销售渠道维护和管理
1、分公司和机构渠道管理部应定期走访银行,密切双方关系,签订合作协议,组织业务推动。
2、各机构银行渠道专员应与各家银行保持密切联系,主动展业。分公司管理部应定期检查、监督各机构银行渠道业务开展。
3、各机构银行渠道业务,应执行“渠道档案”和“台帐登记”制度,月度汇总统计,上报分公司银行渠道管理部。
4、会议制度:定期召开银行渠道业务发展分析会 。分公司银行渠道管理部每季度召开1次,中支银行渠道管理分部每月召开
1次。参加人员为各机构部门负责人、内勤、销售专员等。
5、培训制度:分公司银行渠道销售管理部制定培训计划,
每年举办2次银行渠道业务培训。
三、银行销售渠道业务的考核
1、考核指标及评分方法
指标名称 权重 评分方法
协议指
标
签署协议数量 40%
分公司签署省对省协议的银行,各级
机构签署地市协议的得120分,每少
一家减10分,在省对省协议银行之外
签署协议的,每一家加10分。最高分
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130分。
产能指
标
产出渠道数量 30%
产出渠道数量3家得分100分,每多
(少)一家,加(减)20分。每一家
优秀渠道额外加10分。最高分130分。
保费预算达成
率
30%
银行渠道Q类银贷企财险保费预算达
成率100%的得100分,每高(低)1
个百分点,加(减)1分;最高分130
分。
上述相关说明
(1)产出渠道:合作银行及下辖所有机构代理非车险保费收
入达到业务指标数的为产出渠道;年保费超过业务指标数以上的
为优秀。
(2)Q类银贷企财险业务:财产基本险、财产综合险、机器
损坏险、财产一切险等。
2、考核安排
(1)分公司银行销售渠道管理部对于各级机构银行销售渠道
产能,每月发布Q类财产险保费完成情况(按时间进度折算),每
季度根据各机构当地银行销售渠道工作推动与管理情况,做出考
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评;对于超额完成保费进度的机构,给予奖励。
(2)对于各级机构的相关负责人和经办人的考评情况,将纳
入省分公司的年终考核。